豪刷百万买金条，5名洗钱“东西人”被依法惩处

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5名来自天南海北互不相识的陌生人受某网站软件“上家”指使，来到首都负责将上游网上诈骗的钱款变成黄金并转交异地。近日，首都市西城区检察院办理了一起“百万黄金”案，经该院依法提起公诉，3名被告人被法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判刑。另外2人因情节较轻，检察机关建议公安机关给予行政处罚。

时间回到2023年3月，曹某在浏览贴吧时看到一则“出借银行卡可挣钱”的消息，随即跟帖回复。没多久，有人私信他，称用其银行卡走账可获得高额报酬。手头紧的曹某正愁没钱花，遂答应对方。

刘某则是在某App上认识一人，对方说帮公司走账可以挣钱，形式很简单，拿着对方给的银行卡买东西就行，买完就给2000元好处费，还包路费和住宿费。刘某一听觉得这买卖划算，便介绍了其朋友(Friend)李某一起来首都。到达指定地点后，对方让二人下载了一个叫“Telegram”的软件，并把他们(They)拉入了该软件里的“首都操作群”。

陆某同样也是在某App上看到一则可以轻松赚钱的视频，点赞后对方私信问其有没有兴趣帮人送快递，跑腿一次就可以赚2000元左右，同样是路费、住宿费全包。同时，陆某被要求下载同样的软件，并被拉入到一个名为“黄金矿工群”的群聊里。

2023年3月28日，“上家”在群里要求刘某和李某前往曹某所在的宾馆。3人碰面后，刘某、李某根据“上家”指示，没收了曹某的电话和身份证；之后，刘某将电话和银行卡全部拿走，李某则留在房间内看守曹某。

陆某根据群里提示来到某百货商场与刘某会合接头。随后，“上家”发来消息，称钱款已经汇入曹某提供的银行卡中，让二人去黄金柜台买黄金。二人便来到商场四层的黄金柜台，短短3个小时便数次刷卡购买了百万元的金条。买完金条后刘某按照“上家”的指示回到宾馆，将电话、银行卡和身份证还给曹某，并给了曹某好处费。

3公斤多的黄金到手后，陆某来到群内指定的某公园。此时另一同案犯温某也接到指令。二人接头后，陆某将全部黄金交给温某，温某则转交给另一人，后由该人搭乘飞机运往外地。

陆某等人频繁大量购买黄金的举动引起了店员的怀疑，店员随即报警，5人很快被抓获归案。

经查，购买黄金的钱款均是上游网上诈骗所得。曹某出借银行卡，李某进行(Carry Out)监视，刘某和陆某“代购”黄金，温某转移黄金，上述5人的行为构成了一个环环相扣的洗钱、转移赃物的下游犯罪链条。然而，自始至终，这5人只与自己的对接人碰面，不知道其他同案犯的存在，所谓的“上家”也从未露面，更没有披露过自己真实的个人信息，“Telegram”软件的性和即时删除性更让其身份扑朔迷离。

2023年7月5日，公安机关将陆某等5人移送西城区检察院审查起诉。同时，公安机关全力侦办上游电诈人员。

西城区检察院经审查认为，刘某、陆某、温某3人在整个转换赃款和运输赃物的过程中，积极实施帮助行为，直接导致上游犯罪人员获取了犯罪所得，致使被害人钱款损失无法追回，决定依法对3人以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，并向法院提出有期徒刑一年十个月至二年不等的量刑建议。而李某和曹某二人行为单一、作用较轻，根据宽严相济刑事国策，该院及时向公安机关制发检察意见书，建议依法对二人予以行政处罚。最终，法院经审理，全部采纳了检察机关的量刑建议，目前(Currently)判决已生效。

来源：检察日报(Daily)·法治新闻(News)版

作者：戴佳 商燕萍 张椰子